2023影子銀行行業發展趨勢及市場現狀分析

• 曾燕 2023年3月20日 來源：互聯網 1109 71
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影子銀行是指游離于銀行監管體系之外、可能引發系統性風險和監管套利等問題的信用中介體系(包括各類相關機構和業務活動)。

2023影子銀行行業發展趨勢及市場現狀分析

影子銀行行業發展趨勢及市場現狀如何?國新辦舉行“權威部門話開局”系列主題新聞發布會。人民銀行行長易綱表示，目前我國金融風險整體收斂，總體可控。具體來看，高風險中小金融機構數量從600多家下降一半到300多家，不少省份已沒有高風險機構;人民銀行壓縮“類信貸”高風險影子銀行規模大約30萬億元，近5000家P2P網貸機構全部停業;全國所有存款類金融機構均已加入存款保險，能為99%以上的存款人提供全額保障。

易綱指出，近年來，人民銀行采取了一系列有效的措施防范和化解金融風險，守住了不發生系統性金融風險的底線，金融風險整體上是收斂的。總的看，中國的金融業運行是穩健的，整個金融風險是收斂的，總體風險是可控的。我國的銀行業資產占金融業的90%以上，總體是穩健的，外匯儲備多年來穩居全球第一。經過十幾年的持續努力，人民銀行在去年已經完成了歷史上承擔的國有商業銀行和農村信用社等金融改革成本的核銷任務，進一步夯實了現代中央銀行制度的財務基礎，有利于更好地實現幣值穩定和金融穩定。

下一步，人民銀行將會同其他金融管理部門一道，加強和完善現代金融監管，強化金融穩定保障體系，推動重點領域金融風險的處置，對非法金融活動保持高壓，壓實各方風險處置的責任，堅決守住不發生系統性金融風險的底線。

據中研普華產業研究院出版的《2023-2028年中國影子銀行行業市場深度調研及投資戰略規劃研究報告》統計分析顯示：

影子銀行是指游離于銀行監管體系之外、可能引發系統性風險和監管套利等問題的信用中介體系(包括各類相關機構和業務活動)。

國務院新聞辦公室3月3日舉行“權威部門話開局”系列主題新聞發布會。中國人民銀行行長易綱在會上表示，近年來，央行采取了一系列措施防范和化解金融風險。其中，全面實施資管新規，壓縮“類信貸”高風險影子銀行規模大約30萬億元，推進互聯網金融風險專項整治，近5000家P2P網貸機構全部停業。有序推進大型平臺企業金融業務整改，依法將各類金融活動納入監管，規范私募基金，深入整治金交所和“偽金交所”的風險。過去五年，累計立案查處非法集資案件大約2.5萬件。

在新的監管格局下，金融管理部門采取了一系列有效的措施防范和化解金融風險，守住了不發生系統性金融風險的底線，金融風險整體收斂。在金融亂象整治方面，全面實施資管新規，壓縮“類信貸”高風險影子銀行規模大約30萬億元，推進互聯網金融風險專項整治，近5000家P2P網貸機構全部停業。有序推進大型平臺企業金融業務整改，依法將各類金融活動納入監管，規范私募基金，深入整治金交所和“偽金交所”的風險。過去五年，累計立案查處非法集資案件大約2.5萬件。2023年政府工作報告指出，“有效防范化解重大經濟金融風險”，強調“防止形成區域性、系統性金融風險”。

回顧中國金融監管制度變遷，歷次改革目標都是為了保障宏觀金融環境、金融機構更加穩定運行，同時進一步保障金融消費者的合法權益。正如中國人民銀行行長易綱日前所說，“總的方案是要使得我國的金融體制更加完善、管理的效率能夠進一步的提高，而且能夠更安全，也更強調高水平的對外開放。”

在“2022青島·中國財富論壇”上，中國人民銀行研究局局長王信、中國銀行保險監督管理委員會副主席梁濤分別發表主旨演講。在本次論壇上，梁濤首先總結了新發展格局下的銀行業、保險業資管業務發展情況。據他介紹，2021年底資管新規過渡期結束，銀行業、保險業業務在經過了亂象糾治期、規制建設期、行業重塑期后，邁向了發展機遇期，行業發生新變化，呈現出更穩健和持續發展的態勢。

梁濤指出，經過持續的整治，我國類信貸影子銀行風險明顯收斂，存量資產大幅度壓降。截至2022年6月末，規模較歷史峰值壓降超29萬億，有效遏制了資金的脫實向虛，為穩定宏觀經濟大盤，發揮金融的逆周期調節作用提供了空間。

他強調，近年來影子銀行治理成效顯著，但是部分產品結構復雜，杠桿水平高，隱藏的風險依然較大。一些銀行對表內非標投資風險管理不到位，資產分類和撥備計提標準顯著低于表內貸款，部分高杠桿企業借助非持牌機構登記發行所謂的融資計劃獲得資金，穿透后實質為企業的自融安排，隱蔽性強。

“一些機構可能借助不當的金融創新，衍生出影子銀行的新變種，誘發影子銀行風險反彈回潮，對此我們應保持必要的警惕。”梁濤稱。

他還表示，要持續拆解高風險影子銀行。加強類信貸影子銀行風險監測，持續壓降高風險影子銀行業務。嚴禁多層嵌套、資金空轉、脫實向虛、偽金融創新等行為。

在總結銀行業、保險業資管業務發展的同時，梁濤還分別談及新發展格局下資管行業如何創新、如何做好核心能力建設。

在做好創新工作方面，梁濤提出，資管行業要以穩增長為使命，提升服務實體經濟的質效。引導金融資源流向國民經濟的關鍵領域和薄弱環節，加大對戰略性新興產業、先進制造業的支持力度，推進產業結構轉型升級，提升我國的核心競爭力。

兩位來自央行、銀保監會的官員分別就資管行業、影子銀行風險治理以及綠色金融與轉型金融發展分享了看法，肯定了資管行業以及綠色金融標準建設的向好發展，并明確下一步將持續拆解高風險影子銀行，做好資管行業核心能力建設，研究出臺金融機構環境信息披露時間表和路線圖。

隨著影子銀行行業競爭的不斷加劇，大型企業間并購整合與資本運作日趨頻繁，國內外優秀的影子銀行企業愈來愈重視對行業市場的分析研究，特別是對當前市場環境和客戶需求趨勢變化的深入研究，以期提前占領市場，取得先發優勢。正因為如此，一大批優秀品牌迅速崛起，逐漸成為行業中的翹楚。中研普華利用多種獨創的信息處理技術，對影子銀行行業市場海量的數據進行采集、整理、加工、分析、傳遞，為客戶提供一攬子信息解決方案和咨詢服務，最大限度地降低客戶投資風險與經營成本，把握投資機遇，提高企業競爭力。

本報告利用中研普華長期對影子銀行行業市場跟蹤搜集的一手市場數據，同時依據國家統計局、國家商務部、國家發改委、國務院發展研究中心、行業協會、中國行業研究網、全國及海外專業研究機構提供的大量權威資料，采用與國際同步的科學分析模型，全面而準確地為您從行業的整體高度來架構分析體系。讓您全面、準確地把握整個影子銀行行業的市場走向和發展趨勢。

未來行業市場發展前景和投資機會在哪?欲了解更多關于行業具體詳情可以點擊查看中研普華產業研究院的報告《2023-2028年中國影子銀行行業市場深度調研及投資戰略規劃研究報告》。報告對行業相關各種因素進行具體調查、研究、分析，洞察行業今后的發展方向、行業競爭格局的演變趨勢以及技術標準、市場規模、潛在問題與行業發展的癥結所在，評估行業投資價值、效果效益程度，提出建設性意見建議，為行業投資決策者和企業經營者提供參考依據。

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