2023年中國電信反欺詐行業發展現狀：電信網絡詐騙犯罪形勢依然嚴峻

• 陳澤芳 2023年10月12日 來源：互聯網 1396 92
• 繁體

2022年初，人民銀行發布的《金融科技發展規劃(2022-2025年)》指出要健全自動化風險控制機制，強調需積極運用大數據、人工智能等技術拓展事前風險信息獲取維度，強化事中風險計量、模型研發、特征提取等能力建設，以及事后要通過數字化手段加強應對措施等，持續迭代優

近年來，電信網絡詐騙犯罪形勢依然嚴峻，刷單返利、虛假網絡投資理財、虛假網絡貸款、冒充電商物流客服、冒充公檢法、虛假征信等10種常見詐騙類型發案占比近80%，其中刷單返利類詐騙發案率最高，占發案的三分之一左右，虛假網絡投資理財類詐騙造成損失的金額最大，占造成損失金額的三分之一左右。

反欺詐是對包含交易詐騙，網絡詐騙，電話詐騙，盜卡盜號等欺詐行為進行識別的一項服務。在線反欺詐是互聯網金融必不可少的一部分，常見的反欺詐系統有：用戶行為風險識別引擎，征信系統，黑名單系統等組成。因互聯網技術的快速發展和普及，以及云解決方案的利用率不斷提高，全球網絡犯罪從業人員、事件與日俱增，企業的收入、利潤和品牌聲譽都受到了諸多威脅。據世界經濟論壇(WEF)的《2020年全球風險報告》指出，網絡犯罪將是未來十年(至2030年)全球商業中第二大最受關注的風險。

根據中研普華產業研究院發布的《2023-2028年中國電信反欺詐行業投資潛力及發展前景預測研究報告》顯示：

電信詐騙有著強烈的盈利動機，而反電信詐騙的商機規模，從理論上來講損失規模是上限，而將反詐騙進行商業化的能力是下限。業界人士表示，反電信詐騙，重點在電信，也就是電信運營商。電信詐騙區別于普通詐騙的根本原因在于，犯罪份子通過電信技術手段實施詐騙，所以國家單獨出臺反電信詐騙法，因此，電信行業特別是電信運營商要有所作為，而不是消極面對甚至助紂為虐，落實反電信詐騙的第一步應當是斬斷信息流，斬斷詐騙嫌疑人與受害者之間的信息通道。否則，電信詐騙永遠不能得到根治。

在反欺詐技術涉及的推理機制方面,中郵消費金融知識圖譜風險檢測平臺亦在之前自主研發的網絡反欺詐系統“中郵星網”的基礎上實現了新突破。通過易操作的圖形化頁面,使用者可靈活組合知識和推理規則,挖掘潛在的信息與風險;可以支持基于規則的直接推理,通過推理挖掘潛在事實,實現對已有數據的充分利用;推理規則的可拓展性更好,未來將支持基于圖與模型的概率性推理。這對于提升反欺詐效率、防范化解金融風險具有重要作用。

2022年初，人民銀行發布的《金融科技發展規劃(2022-2025年)》指出要健全自動化風險控制機制，強調需積極運用大數據、人工智能等技術拓展事前風險信息獲取維度，強化事中風險計量、模型研發、特征提取等能力建設，以及事后要通過數字化手段加強應對措施等，持續迭代優化風控模型和風險控制策略，推動風險管理從“人防”向“技防”“智防”轉變，增強風險處置及時性、準確性。

2023年中國電信反欺詐行業發展現狀

當前，在數字經濟快速發展、國際經濟及地緣形勢復雜變化的背景下，金融機構在有效打擊和治理電信詐騙以及反洗錢等方面面臨諸多挑戰。在監管趨嚴及數智化轉型如火如荼推進的趨勢下，充分融合AI、大數據、實時計算等新技術不斷創新數智風控體系建設，促進反洗錢及反詐工作的融合協同，成為驅動商業銀行數智化轉型的重要一環。

2022年，全國公安機關破獲電信網絡詐騙犯罪案件46.4萬起，緝捕電信網絡詐騙犯罪集團頭目和骨干351名。公安部建立分級分類預警勸阻機制，累計向各地推送預警指令2.4億條;工信部持續提升行業監測、預警、處置能力，累計攔截詐騙電話21億次、短信24.2億條，處置涉案域名網址266萬個;中央網信辦封堵境外涉詐網址79.9萬個、IP地址3.8萬個;人民銀行持續優化涉詐資金查控，協助公安機關緊急攔截涉案資金3180余億元;中宣部、公安部、教育部、財政部等堅持廣泛宣傳和精準宣傳相結合，組織開展“五進”宣傳活動，不斷提升群眾識騙防騙能力。

隨著隱私保護等相關法律法規的頒布實施，以及個人保護意識的增強，預計相關金融機構/政府/醫療機構/企事業單位等將會部署增強的系統，基于“數據可用不可見”和“數據不出門模型多跑路”的方式來達到合規目的。隱私計算作為下一代IT系統的數據合規的剛需，這部分功能升級會占有不同類型IT系統投資的5%-10%左右，將會隨著新一輪的IT系統更新周期而啟動。

電信運營商可以采取以下措施來反電信詐騙：

1.加強用戶教育：電信運營商可以通過官方網站、APP、短信等渠道向用戶提供有關電信詐騙的知識和防范措施，提高用戶的警惕性和防范能力。

2.建立舉報機制：電信營商可以建立舉報電話、舉報平臺等渠道，供用戶舉報電信詐騙行為，及時采取措施阻斷詐騙電話或短信。

3.加強技術防護：電信運營商可以引入反垃圾短信、反詐騙電話等技術，通過識別和攔截垃圾短信和詐電話，有效降低用戶受到電信詐騙的風險。

4.配合執法機關：電信運營商可以與公安部門、通信管理部門等執法機關建立合作機制，及時提供涉案電話號碼、通信記錄等，協助執法機關打擊電信詐騙犯罪。

5.加強內部管理：信運商可以加強內部員工的安全意識教育，建立嚴格的操作規范和審機制，防止員工濫用用戶信息從事電信詐騙等違法行為。

欲了解更多行業詳情請點擊中研普華產業研究院發布的《2023-2028年中國電信反欺詐行業投資潛力及發展前景預測研究報告》。報告對于電信反欺詐產品生產企業、經銷商、行業管理部門以及擬進入該行業的投資者具有重要的參考價值，對于研究我國電信反欺詐行業發展規律、提高企業的運營效率、促進企業的發展壯大有學術和實踐的雙重意義。

• 相關深度報告REPORTS

  

  2023-2028年中國電信反欺詐行業投資潛力及發展前景預測研究報告

  本研究咨詢報告由中研普華咨詢公司領銜撰寫，在大量周密的市場調研基礎上，主要依據了國家統計局、國家商務部、國家發改委、國家經濟信息中心、國務院發展研究中心、國家海關總署、全國商業信息...

  查看詳情

延伸閱讀

推薦閱讀

猜您喜歡