中國貿易融資行業發展前景及市場趨勢分析2023

• 陳澤芳 2022年12月15日 來源：互聯網 1007 64
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數據顯示，我國有進出口實績的外貿企業數量達56.7萬家，增加3.6萬家。其中，民營企業對外貿增長的貢獻度達58.2%。在貿易方式上，2021年我國一般貿易進出口占比超六成，同比提升1.6個百分點;在區域布局方面，中西部地區進出口6.93萬億元，增長22.8%，比同期外貿整體增

貿易融資結構持續優化，一般貿易進出口比重提高，機電產品出口比重提高，外匯儲備在3萬億美元以上，人民幣匯率基本穩定。近年來，隨著人民幣國際化不斷推進，金融企業對于使用本地貿易投資的金融產品需求日益增加，建立跨境人民幣貿易融資轉讓服務平臺，有助于形成公平透明高效的貿易融資服務環境，提高貿易融資產品標準化水平，實現更高效能的貿易融資服務。

數據顯示，我國有進出口實績的外貿企業數量達56.7萬家，增加3.6萬家。其中，民營企業對外貿增長的貢獻度達58.2%。在貿易方式上，2021年我國一般貿易進出口占比超六成，同比提升1.6個百分點;在區域布局方面，中西部地區進出口6.93萬億元，增長22.8%，比同期外貿整體增速高出1.4個百分點。綜合保稅區、自貿試驗區、海南自由貿易港等開放平臺表現亮眼。

據中研普華研究報告《2022-2027年版貿易融資項目可行性研究咨詢報告》顯示：

貿易融資，是銀行的業務之一。是指銀行對進口商或出口商提供的與進出口貿易結算相關的短期融資或信用便利。境外貿易融資業務，是指在辦理進口開證業務時，利用國外代理行提供的融資額度和融資條件，延長信用證項下付款期限的融資方式。

貿易融資，是指在商品交易中，銀行運用結構性短期融資工具，基于商品交易(如原油、金屬、谷物等)中的存貨、預付款、應收賬款等資產的融資。貿易融資中的借款人，除了商品銷售收入可作為還款來源外，沒有其他生產經營活動，在資產負債表上沒有實質的資產，沒有獨立的還款能力。貿易融資保理商提供無追索權的貿易融資，手續方便、簡單易行，基本上解決了出口商信用銷售和在途占用的短期資金問題。

在我國當前經濟市場化進程中，金融總量開放度不斷提高，對外貿易迅速發展，特別是國際貿易條件的改善、進出囗商品結構的升級、貿易部門經濟效益的提高等，既是我國金融深化的結果，又反過來促進了資本流動和資源配置，推動了我國的貿易進一步深化。然而，我國的金融深化與外貿領域的市場化、國際化并不對稱，外貿領域的市場化、國際化水平較高，金融領域的市場化改革較慢，開放水平較低，這又在一定程度上阻礙了外貿發展。

中國貿易融資行業發展前景及市場趨勢分析

2021年我國對“一帶一路”沿線國家進出口11.6萬億元，增長23.6%，較同期我國外貿整體增速高出2.2個百分點。在我國外貿發展面臨更趨復雜嚴峻的形勢下，前5個月我國外貿進出口實現穩定增長，其中5月當月進出口同比、環比分別增長9.6%和9.2%，全年外貿保穩提質基礎進一步鞏固。

據海關統計，今年前5個月，我國貨物進出口總值16.04萬億元，比去年同期增長8.3%。其中，出口8.94萬億元，增長11.4%;進口7.1萬億元，增長4.7%;貿易順差1.84萬億元，擴大47.6%。5月份，我國進出口總值3.45萬億元，增長9.6%。其中，出口1.98萬億元，增長15.3%;進口1.47萬億元，增長2.8%;貿易順差5028.9億元，擴大79.1%。

貿易融資服務進出口實績的民營企業37.2萬家，貿易融資服務行業增加了10.7%，貿易融資服務行業有更多的民營企業參與到進出口活動當中。從規模上看，民營企業對當年中國外貿增長的貢獻度超過了50%，對外貿發展的拉動作用更加突出。

聯合國貿發會議(UNCTAD)發布最新《全球貿易更新》報告顯示，2021年全球貿易額預計約為28萬億美元，比2020年增長23%，但2022年的前景仍然非常不確定(very uncertain )。UNCTAD并在報告中列舉了經濟復蘇放緩、物流網絡中斷和運輸成本增加、全球半導體短缺等六大影響2022年全球貿易的重要因素。2022全球貿易復蘇仍有可能，但也存在不確定性，其最終表現在很大程度上將取決于疫情持續時間和各國抗疫政策的有效性。

國際貿易融資業務的發展情況

我國國際貿易融資業務發展受阻的原因。

一是企業的認識不到位，我國新一輪匯率改革才剛剛起步，在匯改之前，許多企業還沒有意識到貿易金融的重要性，絕大多數中小企業尚不會以金融手段為貿易避險;

二是企業的信用管理體系缺乏，大多數出囗企業還沿用多年來形成的傳統交易方式，忽視對進口方資信的調查，加劇了出口企業的收款風險。

三是社會信用體系不健全，一些虧損企業管理混亂，資信欠佳，常因資金短缺而利用押匯、打包貸款等融資手段套取銀行資金，甚至挪做他用。

四是銀行內部問題，各大銀行雖然都有國際貿易融資業務，但缺乏有效的風險防范措施，在觀念、體制、流程、產品和人員還不適應該項業務的迅速發展，特別是缺乏復合型的高素質人員。

貿易融資行業市場現狀如何?想要了解關于貿易融資行業具體詳情，可以點擊查看中研普華研究報告《2022-2027年版貿易融資項目可行性研究咨詢報告》。

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