投資理財行業市場規模 投資理財行業發展趨勢分析

• 周迅 2023年4月28日 來源：互聯網 846 52
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伴隨著中國居民財富的持續積累，全市場對于規范、健康和全面豐富的財富管理的呼聲不斷增加，眾多機構也將未來展業的方向押注在互聯網財富管理的藍海市場。同時，在資管 新規打破剛兌、全市場利率下行、傳統互聯網金融產品紛紛下架、房地產調控的時代大背景下，居民的財

隨著居民可支配結余資金的穩定增長，國人們對理財的潛在需求在持續提升。而在精準、高效等優勢加持下，居民理財向互聯網端轉移將是大勢所趨，互聯網理財市場熱度持續攀升。

投資理財行業市場規模 投資理財行業發展趨勢分析

伴隨著中國居民財富的持續積累，全市場對于規范、健康和全面豐富的財富管理的呼聲不斷增加，眾多機構也將未來展業的方向押注在互聯網財富管理的藍海市場。同時，在資管 新規打破剛兌、全市場利率下行、傳統互聯網金融產品紛紛下架、房地產調控的時代大背景下，居民的財富管理需求正在逐漸釋放和轉變，這為互聯網財富管理行業的發展帶來了機遇和挑戰。

根據中研普華產業研究院發布的《2023-2028年中國投資理財行業發展分析與投資前景預測報告》顯示：

近年來，隨著我國經濟社會發展，手中持有外幣的居民逐漸增多，這也帶動了“外幣理財”的需求增長。專家介紹，常規的外幣理財主要是指外幣存款、外幣理財產品等，外幣理財的形式逐漸豐富。在外幣存款方面，截至2022年12月末，我國外幣存款余額8539億美元。以工商銀行、農業銀行、中國銀行等大型商業銀行的利率為例，目前1個月、3個月、6個月、1年、2年的美元定期存款掛牌利率分別為0.2%、0.3%、0.5%、0.8%、0.8%。針對大額和半年以上的美元等外幣存款產品，利率一般可由銀行與客戶商議決定，存在一定的上浮空間。

隨著上市公司年報陸續披露，部分銀行理財公司2022年末的管理規模情況浮出水面。數據顯示，受2022年下半年債券市場波動等因素影響，當年銀行理財市場整體規模有所下滑，但興銀理財、光大理財、青銀理財等多家公司的管理規模實現逆勢增長。展望2023年，業內人士認為，夯實內功、提升投資能力是理財公司的主要工作。

銀行及理財公司應加快數字化轉型，運用移動互聯、大數據、云計算等金融科技手段，分析不同投資者風險承受、投資經驗、個人偏好等內容，充分利用線上線下多渠道工具精準推送投教內容。

調查顯示，在受訪者中，選擇通過專業金融類APP學習的人數最多，占比達47.7%。此外，32.5%會選擇知乎等知識網站，29.5%會選擇網絡課程，28.2%會選擇B站等視頻網站，27.2%會選擇微博微信，還有26.2%會從抖音、小紅書等短視頻上獲取投資理財知識。在問卷提供的所有學習渠道中，傳統的書本教材最受冷落，僅被24%的受訪者選擇。

面對不斷變化的市場，Z世代在投資理財過程中也會經歷一些風雨。但是，總體而言，Z世代對投資理財仍保持著相對樂觀的態度，也表現出了較強的進取意識。其中，有57.2%的受訪者表示，在未來一年，還會增加對理財產品的投入量;27.5%的受訪者不確定是否會增加投資;明確表示未來一年不會追加投資的受訪者僅占15.3%。

數據顯示，截至2021年底，銀行理財市場規模達到29萬億元，同比增長12.14%;全年累計新發理財產品4.76萬只，募集資金122.19萬億元，為投資者創造收益近1萬億元。

《報告》認為，去年銀行理財行業在總體平穩增長的基礎上，實現了回歸本源、結構優化、提質增效的良好改革效果。

一是保本理財產品實現清零。截至2021年底，保本理財產品規模已由資管新規發布時的4萬億元壓降至零，基本完成銀行理財業務過渡期整改任務。

二是凈值型產品比例大幅增加。截至2021年底，凈值型產品存續余額26.96萬億元，占比92.97%，較資管新規發布前增加23.89萬億元。

隨著中國經濟規模的增長和居民收入水平的提高，理財的需求已經被釋放出來。中國銀行理財產品市場前景十分看好，未來十年間，將會以超過中國GDP的增長速度而高速發展。

總之,我國投資理財市場潛力巨大、前景廣闊。據有關部門預測,未來10年我國投資理財市場將以年均30%的速度高速增長,中國的投資理財市場將成為繼美國、日本和德國之后極具潛力的國家。投資理財業務是一項朝陽業務,有著廣泛的發展前景和創造利潤的空間。

本報告由中研普華咨詢公司領銜撰寫，在大量周密的市場調研基礎上，主要依據了國家統計局、國家商務部、國家發改委、國家經濟信息中心、國務院發展研究中心、全國商業信息中心、中國經濟景氣監測中心、中國行業研究網、國內外相關報刊雜志的基礎信息以及投資理財專業研究單位等公布和提供的大量資料。

對我國投資理財行業作了詳盡深入的分析，為投資理財產業投資者尋找新的投資機會。為戰略投資者選擇恰當的投資時機和公司領導層做戰略規劃提供準確的市場情報信息及科學的決策依據，同時對銀行信貸部門也具有極大的參考價值。

了解更多行業數據詳情，可以點擊查閱中研普華產業研究院的《2023-2028年中國投資理財行業發展分析與投資前景預測報告》。

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