業內人士分析，由于銀行在理財領域積累的客戶優勢明顯，所以不少中老年客戶傾向于通過銀行購買基金，并且客戶平均投資規模相對較高。但隨著越來越多年輕人下場“養基”，以互聯網平臺為代表的獨立基金銷售機構銷量增長迅猛。
近日，中國基金業協會發布了一份榜單，引發了投資者關注。從非貨幣市場公募基金保有規模看，螞蟻基金、招商銀行和工商銀行位列前三，保有規模分別為8901億元、7079億元、5366億元。繼續看“股票+混合公募基金”保有規模排名，建設銀行、天天基金、中國銀行、交通銀行、農業銀行、浦發銀行、民生銀行位列前十名內。
業內人士分析，由于銀行在理財領域積累的客戶優勢明顯，所以不少中老年客戶傾向于通過銀行購買基金，并且客戶平均投資規模相對較高。但隨著越來越多年輕人下場“養基”，以互聯網平臺為代表的獨立基金銷售機構銷量增長迅猛。
梳理這份“百強”名單，從上榜家數來看，券商占據40多個席位，銀行上榜30多家，獨立基金銷售機構及其他占據了20多家。但從“股票+混合公募基金”保有規模來看，銀行系統的公募基金銷量牢牢占據著大半，獨立銷售機構的銷量超過20%，而券商類機構雖然上榜家數最多，但銷售保有規模占比在16%左右。
自2015年至2019年，銀行、券商、基金公司直銷、獨立基金銷售機構占比均有不同程度的變化。其中，銀行、券商和基金公司直銷的保有規模占比出現下降態勢，而獨立基金銷售機構占比大幅增長。
數據顯示，截止2020年末，我國共發行了6.9萬只銀行理財產品，全年累計募集金額124.56萬億元，同比增長10.59%;銀行理財產品存續3.9萬只，產品規模達25.86萬億元，同比增長6.90%。
從募集方式來看，公募理財產品是銀行理財的絕對主力。數據顯示，截止2020年底，公募理財產品存續余額為24.75萬億元，占理財產品存續余額的95.71%。從投資性質來看，我國銀行理財產品投資以固定收益類為主，固定收益類理財產品占全部理財產品存續余額的84.34%。
在資管新規下，我國銀行理財行業規范發展穩步推進，凈值轉型尤為明顯。數據顯示，截止2020年底，凈值型理財產品存續規模為17.4萬億元，同比增長59.07%，占全部理財產品存續余額的67.28%，同比上升22.06個百分點。
如今，購買門檻的下調，也讓理財產品成為真正的平民化產品，在業內人士看來，這意味著此類產品將接納更多的投資者，此類投資產品能夠為閑置資金提供增值機會，不過，相應的劣勢是增值幅度不確定，在降低門檻后，客戶投資將會呈現分散化的特點，機構的維護成本也將隨之上升。
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